Por Daisy Sampson, en Business, Algarve, Wealth & Tax
+05 03-2021
La continua atracción de Portugal para los británicos
Vivir en el Algarve durante 20 años y tener más de 25 años de experiencia en el asesoramiento de expatriados ha ayudado a Gavin Scott a convertirse en uno de los consultores financieros más conocidos y respetados del Algarve y Portugal.
Gavin, socio principal de Blevins Franks, llegó por primera vez al Algarve con su familia desde Brunei en 2000. “Estábamos buscando un puesto de asesor financiero en Europa donde nuestra hija mayor (11 en ese momento) pudiera encontrar una escuela secundaria internacional para evite la perspectiva de un internado como hubiera sido el caso en el Lejano Oriente ”, dijo Gavin a The Portugal News.
“Ambas niñas asistieron a la Escuela Internacional del Algarve en Porches. Lo que buscábamos era una escuela, lo que encontramos fue una firma de gestión patrimonial establecida y respetada con un profundo conocimiento y un sólido gobierno corporativo. Ese fue el mejor hallazgo de mi vida, después de mi esposa Joan, por supuesto ”.
Gavin tiene el Diploma de Asesores Financieros (DipFA) y el Certificado completo de Planificación Financiera del Reino Unido. Es miembro de la Sociedad de Finanzas Personales por Certificado y ha asistido a cursos de inversión y planificación patrimonial en Hong Kong, Kuala Lumpur y Sydney, así como en Roma y Londres, un poco más cerca de casa.
Como socio senior, además de asesorar a sus propios clientes en sus asuntos financieros, también dirige las sucursales de Portugal de Blevins Franks, una empresa internacional líder en gestión fiscal y patrimonial que asesora a ciudadanos del Reino Unido que viven en Europa, en Loulé y Cascais. También hay otros cinco socios y 14 miembros del personal administrativo y de apoyo.
Mantenerse al día
Lidiar con las finanzas personales requiere una gran variedad de conocimientos y experiencia. Gavin explica: “Todos los asesores financieros calificados del Reino Unido deben realizar más de 35 horas de aprendizaje estructurado y desarrollo personal para obtener un certificado renovable anualmente de reputación profesional. En Blevins Franks contamos con un equipo de asesores fiscales autorizados que mantienen actualizada nuestra biblioteca técnica y tenemos una serie de 'lecturas obligatorias' cada año que cubren las normas vigentes y los cambios en el código fiscal portugués, así como cualquier cambio en el Marco regulatorio del Reino Unido.
"Esto se ha complicado aún más este año por el Brexit y los requisitos regulatorios dentro de Portugal y en toda Europa. Mientras tanto, The Portugal News me mantiene actualizado a nivel local", agregó.
Entonces, ¿qué diferencia a Blevins Franks de otras empresas similares? “El modelo de Blevins Franks es bastante único en el sentido de que cada cliente es atendido por un administrador de clientes privados, así como por el socio que proporcionó el informe original de planificación financiera estratégica y los presentó a la empresa”, dijo Gavin.
“El Gerente de Clientes Privados (PCM) es responsable de asegurar que cada cliente reciba una revisión regular de toda su planificación financiera, patrimonial y de sucesión para garantizar que se esté siguiendo el plan estratégico original. Ese proceso asegura que, entre otras cosas, el cliente inversión extranjera las carteras permanecen alineadas con su actitud ante el riesgo y que, independientemente de los eventos de la vida, su riqueza esté en las manos adecuadas en el momento adecuado.
“En Blevins Franks adoptamos una visión multigeneracional de la planificación fiscal, patrimonial y sucesoria de nuestros clientes. Todos nuestros socios viven y trabajan en el país en el que nuestros clientes viven o se están mudando y nuestro personal de soporte también está aquí en Portugal. Los socios y los PCM tienen acceso a especialistas en impuestos y pensiones internacionales, y Blevins Franks Group proporciona un recurso técnico dedicado incomparable con otras prácticas de servicios financieros.
“Entonces, si bien hay muchos imitadores (lo cual es realmente halagador), tenemos muy pocos competidores verdaderos con asesores regulados y altamente calificados (muchos tienen estatus de colegiado). El tamaño y la estatura de Blevins Franks abre las puertas a las instituciones financieras y una calidad de asesoramiento que no está disponible para los inversores minoristas ".
El toque personal
Cuando piensa en la planificación financiera, puede imaginar hojas de cálculo y análisis complicados, sin embargo, hay un lado muy humano del negocio que Gavin aprecia.
“Sin duda, la parte más agradable de mi trabajo es la interacción con los clientes y el placer que me da ver un trabajo bien hecho. No hay mayor alegría que cuando un cliente me recomienda un amigo y como el 80 por ciento de nuestros nuevos clientes vienen a nosotros de esa manera, es realmente muy gratificante.
“Durante los últimos 20 años, la palabra 'cliente' se ha convertido en sinónimo de 'amigo', lo que ha hecho que Portugal hogar a mi. El socio fundador, David Franks, tenía la filosofía de que nuestros clientes son el negocio. Parece obvio pero no siempre se comprende. Solía decir que si pones al cliente en el centro de cada decisión que tomas, tendrás un negocio más sólido para eso. Ese espíritu está en el corazón de todo lo que hacemos hoy y me ha dado un sueño tranquilo durante las últimas 7,451 noches ".
Gavin también se enorgullece de ser un miembro práctico del equipo, cuya puerta siempre está abierta. “Sigo viendo clientes con regularidad y mi puerta siempre está abierta a otros socios que a menudo vienen a mi oficina para discutir un caso complicado o compartir una buena idea. A menudo desearía que hubiera más horas en el día para poder involucrarme más de cerca en otros aspectos del negocio, pero estoy seguro de que mis colegas están muy contentos de que yo no pueda ".
Mirando hacia el futuro
El futuro con respecto a la planificación financiera para los expatriados británicos recientemente se ha vuelto considerablemente más confuso gracias al Brexit, sin embargo, Gavin confía en el futuro; “El Brexit ha creado cierta confusión (que podría subestimarse). Eso ha sido positivo para Blevins Franks, ya que más personas necesitan una mano guía para garantizar una transición sin problemas del Reino Unido a Portugal.
“No creo que tenga un efecto perjudicial en el número de personas que se mudan a Portugal en el futuro, incluso si hay un poco más de papeleo que completar para llegar aquí. Los atractivos del estilo de vida y las tentaciones de un entorno fiscal benigno seguirán atrayendo a ciudadanos británicos a Portugal. Mi consejo para las personas interesadas sería obtener asesoramiento profesional de personas que comprendan el proceso y que hayan estado lidiando con estos problemas durante más de 40 años ".
Y la atracción de Portugal continúa para Gavin: “Creo que disfruto más de la gente del Algarve. Cuando hablamos de estilo de vida, a menudo es nuestra interacción con las personas lo que nos hace felices o tristes. La gente del Algarve es en general gente feliz (eso puede ser un reflejo del clima) y eso me hace feliz ”.
Con oficinas en las áreas de Algarve y Lisboa, Blevins Franks brinda apoyo de planificación fiscal y financiera transfronteriza en Portugal y Madeira. Póngase en contacto con Gavin y su equipo al +351 289 350 150.
Blevins Franks Wealth Management Limited (BFWML) está autorizada y regulada por la Autoridad de Servicios Financieros de Malta, número de registro C 92917. Autorizada para realizar servicios de inversión en virtud de la Ley de Servicios de Inversión y autorizada para realizar actividades de intermediación de seguros en virtud de la Ley de Distribución de Seguros. Cuando se proporciona asesoramiento fuera de Malta a través de la Directiva de Distribución de Seguros o la Directiva II de Mercados de Instrumentos Financieros, el sistema regulatorio aplicable difiere en algunos aspectos del de Malta. BFWML también brinda asesoramiento fiscal; sus asesores fiscales son especialistas fiscales plenamente cualificados. Blevins Franks Trustees Limited está autorizado y regulado por la Autoridad de Servicios Financieros de Malta para la administración de fideicomisos, planes de jubilación y empresas. Esta promoción ha sido aprobada y emitida por BFWML.
Artículo original de Daisy Sampson www.theportugalnews.com/
